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Immer wieder treffe ich Mitmenschen aus diversen Kantonen (Luzern, Zug, Obwalden Nidwalden Uri) an, die die Begleitung ihrer Pensionsplanung am liebsten komplett durch eine externe Person oder Agentur betreuen lassen würden.

So auch letzte Woche, als mich ein Kunde gefragt hat, ob ich für ihn nicht „die Ganze Pensionsplanung“ machen könnte.

 

Das darauffolgende Gespräch hat mich zum Schreiben dieses Artikels inspiriert. Es fehle meinem Kunden gemäß eigenen Erläuterungen an fachlichem Know-how und an generellem Interesse, sich mit dem Thema Pensionierung zu befassen. Dabei ist sie nicht die einzige. Warum die Pensionsplanung. aus meiner Erfahrung trotzdem durch die SODU Partner geführt werden sollen, erkläre ich in diesem Artikel.

Was unterscheidet die SODU Pensionsplanung von klassischen Bankberater / Versicherungsberater?

Zunächst ist wichtig zu wissen, dass SODU kein „normaler“ Beratungskanal wie eine Bank oder Versicherung ist. Zwei entscheidende Unterschiede zwischen SODU und den klassischen Banken und Versicherungsberatern sind folgende:

 

Durch die Rundumberatung (jeder kennt seine eigene Situation über 6 Ecken) kann man mit einer Pensionsplanung eine riesige Anzahl an Offerten holen. Dies geschieht dadurch, dass Kunden Ihre eigene Offerten Inhalte spannend finden und mit der SODU Schnittstelle teilen.
Benutzer können über SODU direkt und zeitunabhängig mit der Lösungskonzept interagieren (über Reaktionen, Direktnachrichten.).
SODU ist also definitiv mehr als ein Begleiten. Es ist zugleich auch ein Empfehlung-, Kundendienst- und Veranstaltungstool – ein gewaltiges Netztwerk also, um in verschiedenen Bereichen direkt mit SODU Beratern sprechen zu können. Wollen Sie diese Chance wirklich in Versicherungs- und Banken Hände geben?

 

5 Gründe, weshalb SODU Coachingsache ist

Die folgenden fünf Gründe fassen zusammen, weshalb SODU die Sache Ihres eigenen Pensionsplan sein sollte:

 

Grund #1:

Sie können direkte Dialoge mit SODU Beratern führen. SODU bietet Ihnen die einzigartige Möglichkeit, einfach und direkt mit SODU Coach über Ihre Situation, Produkte und Ihr Pensionierung zu sprechen. Die SODU kann Ihr Herzblut und Ihre Argumente für eine Idee weit gut verstehen als eine Bank oder Versicherung.


Grund #2:

Sie wissen, was Ihre Pensionierung bewegt. Sie haben die einzigartige Möglichkeit, Fragen und Anregungen Ihrer SODU Coach direkt zu fragen. So wissen Sie jederzeit, was Ihre Kundengemeinde beschäftigt. Diese Informationen können Sie nutzen, um beispielsweise neue Gespräche zu entwickeln oder um ein Pensionsplanung mit den meist gestellten Fragen und Antworten für ihren Coachingberater zusammenzustellen. Übrigens: haben Sie Angst vor einem Pensionsplan? Dann kann ich Sie beruhigen, denn man spricht sowieso über Ihre Pensionierung. Ob Sie bei SODU dabei sind oder nicht. Erst wenn Sie jedoch mitmachen, können Sie aktiv Stellung zu positiven und negativen Themen nehmen. Nutzen Sie diese Chance.


Grund #3:

Sie können Ängste vermitteln. Sie pflegen eine ganz individuelle Sorgensprache, einen eigenen Spirit. Die Menschen merken, wenn zum Beispiel bei Versicherungsberatern mit einer anderen Sprache gesprochen wird wie im Rest der Bankenwelt.


Grund #4:

Sie können selber definieren, über was Sie sprechen möchten. Die Inhalte für SODU leiten sich von Ihrer Pensionsplanstrategie ab. Sie definieren, über was Sie sprechen möchten und über was nicht. SODU sollen hier nur begleiten, die komplette Strategiearbeit übernehmen wir, da wir hier besser Bescheid wissen.


Grund #5:

Sie reduzieren Ihren Aufwand. Der Koordinationsaufwand und die Kosten sind geringer, wenn Sie Ihre Pensionsplanung der SODU anvertrauen und nicht einer Bank oder Versicherungsvertretern. So können Sie nicht nur Kosten sparen sondern auch durch kurzfristig wichtige Schritte effizient Steuern sparen.


Dabei meine ich keinesfalls, dass Sie alles rund um Pensionsplanung selber machen sollten. Haben Sie nur wenig Zeit für die Pensionsplanung oder Sie wissen nicht genau, wie man der Frühpensionierung erfolgreich plant? Dann macht es sogar grossen Sinn, einen SODU Koordinator beizuziehen, der regelmässig die geplanten Sitzungen bei Ihnen begleiten, sie dann schön erklärt und ein sicheres Gefühl erzeugt. Aber ihre Pensionsinhalte müssen Ihre Handschrift tragen.

 

Sie bekommen jährlich eins zu eins mit, was in Ihrem Pensionsplan geschieht: Ein anstehender Umbau, ein grosses Familienprojekt, das Familienfest, neue gesetzliche Bestimmungen und so weiter. SODU funktionieren am besten, wenn man genau solche Informationen mit SODU mitteilt. Und die Strategie Ihres Pensionsplans kennen Sie selber am besten. Sie müssen also die Ideen für die SODU liefern, die geplant werden. Egal, ob die von SODU gepflegt werden.

 

Der wichtigste Teil, den Sie als Privatperson unbedingt selber machen sollten, ist die Besprechung in der Familie. Nutzen Sie die Chance, die Ihnen die SODU bietet und treten Sie in Kontakt mit Ihren Coachingberatern. Natürlich ist es wichtig, zunächst die Grundlagen zur Pensionsplanung vor dem Erstgespräch zu kennen, bevor Sie loslegen. Auch hier macht die SODU Unterstützung in einem ersten Schritt Sinn.

 

Fazit

Es ist ein Trugschluss, zu glauben, dass man die Pensionsplanung erfolgreich komplett „selber machen“ kann. Auch ein SODU Manager benötigt laufend neue Informationen von Ihnen, um Ihre Pensionsplanung erfolgreich zu bewirtschaften. Entwickeln Sie die Pensionsplanung Strategie und definieren Sie, wann Sie in welchem Jahr über was sprechen wollen (Pensionsplan). Die Jahres Meilensteine sollten Sie selber setzen. So sparen Sie Geld und verleihen der Pensionierung Ihre persönliche Note. Für die Pensionsplanung, macht es Sinn, sich Hilfe von einem Profi zu holen. Den Dialog mit einem der SODU Beratern sollten Sie sich Zeit nehmen.

 

Wie kann SODU Sie unterstützen?

Wenn Sie unsicher sind, über welche Pensionsplanungen Sie sprechen sollten und über welche nicht, dann unterstütze ich Sie gerne und helfe Ihnen, eine Pensionierungs Strategie zu entwickeln. Wir definieren gemeinsam die Schritte, über die Sie planen möchten und erstellen einen übergreifenden Pensionsplan. Anschliessend coachen wir Sie und die Beteiligten in Ihrer Familie und zeige Ihnen, wie Sie die Pensionierung laufend planen. Mir ist es ein Anliegen, dass Sie mittel- und langfristig Ihre Pensionsplanung umsetzen können und nicht (mehr) auf Versicherungs- und Bankberater Hilfe angewiesen sind.

Kontaktieren Sie uns per E-Mail (sd@sodu.ch) oder telefonisch (041 520 76 33).

Erfahren Sie mehr darüber, wie wir Sie unterstützen können unter www.sodu.ch

 

Written by

Son Do

 

Inhaber bei SODU

 

 

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